يمكن أن تشكل إدارة التدفق النقدي تحديًا للعديد من الشركات. لكن خيارات التمويل الإبداعية مثل تحصيل الفواتير وتمويل أمر الشراء يمكن أن تجعل المهمة أسهل بكثير.
الكلمات الدالة:
تحصيل الفواتير ، تمويل أوامر الشراء ، شركة التخصيم ، تحصيل الديون المستحقة القبض
نص المقالة:
يمكن أن تشكل إدارة التدفق النقدي تحديًا للعديد من الشركات. لكن خيارات التمويل الإبداعية مثل تحصيل الفواتير وتمويل أمر الشراء يمكن أن تجعل المهمة أسهل بكثير.
توفر هذه الحلول المالية وصولاً مناسبًا وفعالاً من حيث التكلفة وفوريًا إلى رأس المال العامل. يعد خصم قيمة الفاتورة وتمويل أوامر الشراء مناسبين للشركات في أي صناعة تقريبًا. يمكنهم تقديم الدعم المالي لتوسيع وإدارة زيادات الأعمال أو حتى تغطية نفقات التشغيل اليومية. وهي مثالية إذا كانت شركتك أحدث ولا يمكنها الحصول على قرض.
خصوصيات ومخارج عوملة الفاتورة
من السهل إعداد وإنهاء عوملة الفواتير. للتأهل ، يجب ألا يكون لديك امتيازات أو مطالبات أولية حالية على حسابات القبض الخاصة بك. ويجب أن يكون لديك عملاء ذوو جدارة ائتمانية يدفعون فواتيرهم على الفور وبالكامل.
عند احتساب فواتير العميل ، يمكنك تلقي سلف نقدية سريعة غالبًا في غضون 24 ساعة. تعتمد السلفة النقدية على القيمة الإجمالية للفواتير التي تقدمها كضمان. عادةً ، يمكنك الحصول على 80 في المائة من قيمة الفاتورة مقدمًا والقيمة المتبقية بعد أن يدفع العميل الفاتورة مطروحًا منها رسوم التخصيم من ثلاثة إلى خمسة في المائة.
يدفع عملاؤك لشركة التخصيم مباشرة. وتتحمل شركة التخصيم المسؤولية بما في ذلك أي خسارة لتحصيل ديونها. من المهم ملاحظة أن تحصيل الفواتير ليس قرضًا ، لذلك لا توجد مدفوعات لسدادها. أنت تستخدم ببساطة الائتمان الجيد لعملائك للإفراج عن أصولك الخاصة لتستعيدها في عملك الخاص.
من الناحية التاريخية ، يعد التخصيم شكلًا راسخًا لتمويل الأعمال ينتج مدفوعات نقدية في وقت الشحن والتسليم والفواتير. تم إرجاع أصلها إلى أيام الإمبراطورية الرومانية أو حتى قبل ذلك ، لكن صناعة العوملة في الولايات المتحدة تعود إلى حوالي 200 عام فقط إلى أوائل القرن التاسع عشر. تطورت شركات التخصيم ، والمعروفة باسم العوامل ، من وكلاء البيع في الولايات المتحدة لمصانع النسيج الأوروبية. في الوقت الحالي ، لا يزال حوالي 70 في المائة من حجم العوامل التقليدية في المنسوجات والملابس والصناعات ذات الصلة التي تقدر ضمانات الائتمان بدرجة عالية ، وفقًا لجمعية التمويل التجاري.
يمكن أن يوفر عومل الفواتير رأس المال العامل الذي يحتاجه عملك للتعامل مع المشاريع الجديدة ، وملء الطلبات الكبيرة ودفع الدائنين في الوقت المحدد أو حتى في وقت مبكر. في جوهرها ، يمكن للتخصيم أن يحافظ على التدفق النقدي الخاص بك بسلاسة بينما ينمو عملك. يمكن أن يمكّنك هذا من التوقف عن القلق بشأن الموارد المالية ، والتركيز على الإنتاجية وكيفية توسيع نطاق عملك بشكل مربح. يمكن أن يساعدك التخصيم أيضًا في تجنب إضاعة الوقت في تعقب الحسابات المستحقة القبض أو معالجة الديون المعدومة.
فيما يلي بعض العوامل المهمة الأخرى (لا يقصد التورية) حول تحصيل الفواتير:
- لا توجد رسوم على التقديم أو الإعداد.
<br> - أنت تختار الحسابات التي تريد تمويلها.
<br> - الفواتير مؤهلة حتى 30 يومًا من تاريخ الفاتورة.
<br> - لا يوجد حد أدنى لمتطلبات التمويل أو مطلب لعامل جميع الفواتير.
<br> - تم تحويل الأموال مباشرة إلى حسابك المصرفي.
<br> - يرسل العملاء شيكاتهم مباشرة إلى صندوق الأمانات الخاص بنا.
الصرف على تمويل أوامر الشراء
يمكن أن يوفر تمويل أوامر الشراء احتياطيات تدفق نقدي سريعة للمصنعين والمستوردين والمصدرين والموزعين. يستخدم هذا النوع من التمويل قصير الأجل لتمويل شراء أو تصنيع سلع محددة تم بيعها مسبقًا من قبل العميل إلى العميل النهائي الذي يستحقه. يشمل التمويل إصدار خطابات الاعتماد أو توفير الأموال التي تسمح للشركات بتأمين المخزون الذي تحتاجه لتلبية طلبات العملاء.
مع تمويل أمر الشراء ، يكون تمويل رأس المال العامل محميًا بمصلحة ضمان في أوامر الشراء الحالية وعائدات أوامر الشراء. عادة ، يتم تحسين المصلحة الضمانية من خلال حيازة المقرض للمخزون أو المواد الخام.
يمكن أن يدفع تمويل أمر الشراء تكلفة البضائع الخاصة بك مباشرة إلى المورد الخاص بك ، مما يؤدي إلى تحرير الأموال لتغطية نفقات الأعمال الهامة الأخرى. يمكن أن يساعد ذلك شركتك على ضمان التسليم للعملاء في الوقت المناسب ، والنمو دون زيادة الديون المصرفية أو بيع الأسهم ، وزيادة حصتها في السوق. للتأهل للحصول على تمويل PO ، يجب عليك تقديم معلومات مالية عن شركتك ومعلومات حول المشتري والمورد وفواتير المشتري والمورد.
يتوفر تمويل أمر الشراء للسلع التامة الصنع وغير النهائية ، على الرغم من أن تمويل السلع التامة الصنع أسهل بشكل عام. تتضمن البضائع النهائية المعاملات حيث تنتقل البضائع مباشرة من المورد الخاص بك إلى المشتري الخاص بك. لا يمكنك لمسهم أو الاستيلاء المباشر عليهم.
البضائع غير النهائية هي عندما تستحوذ أنت ، البائع ، على